2023年5月15日是第十四个
全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日
活动主题是“与民同心 为您守护”
你还在相信一夜暴富吗?
你还在相信天下掉馅饼吗?
你还在相信“低投入、高收益、无风险”吗?
现如今,非法集资处于高发姿态
涉及人员多、地区广
暗藏巨大经济金融风险
生活中我们如何识别非法集资呢?
经侦蜀黍为你逐一解答疑惑~
Q1
什么是非法集资?
非法集资,是指违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。
Q2
非法集资的基本特征
非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要点。
01
非法性
02
公开性
03
利诱性
04
社会性
Q3
非法集资的表现形式花样频出,它的特点有哪些?
01
犯罪手法不断翻新升级
从过去的农林养种植、资源开发、房地产销售、原始股发行、加盟经营等形式逐渐升级包装为“投资理财”、“财富管理”、“金融互助理财、金融互助平台”、“股权众筹”、“贵金属、原油、大宗商品现货”、“期货”、“信托”、“私募基金”、“虚拟货币”等更专业的“资本运作”的理财产品,并且承诺有担保、低风险、高回报。
02
网络化趋势明显
突破地域界限。借助互联网开展宣传、销售、资金支付、归集并转移资金,引诱人员参与,形成了互联网+传销+非法集资模式,比如宣称“零元购物”、“购物返本”、“消费=储蓄”并发展会员的“消费返利平台”。
03
犯罪形式更加隐蔽
犯罪分子假借迎合国家政策,打着“经济新业态”、“金融创新”等幌子,以具体项目、债权标的、担保物为依托,业务流程、合同文本专业规范,噱头更新颖、迷惑性更强。
Q4
非法集资有哪些新套路?
一
以“看广告、赚外快”“消费返利”等为幌子的;
二
以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的;
三
以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的;
四
以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的;
五
以投资“虚拟货币”“区块链”等为幌子的;
六
以“扶贫”“慈善”“互助”等为幌子的;
七
在街头、商超发放广告的;
八
以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的;
九
“投资”“理财”公司、网站及服务器在境外的;
十
要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。
警方提示
经侦蜀黍分析出骗子们的套路固定是这么几步,第一步,先画个大饼诱惑人;第二步就是及时足额给付利息让你尝到甜头;第三步就是撒开大网来者不拒地收钱;第四步自然就是资金链断裂,骗子卷款消失。
参与非法集资,失去的不仅仅是钱,往往还有诚信甚至亲情。广大群众要自觉远离非法集资,切勿轻信“高回报、无风险”的承诺。
来源:广西梧州在线警务