【经侦宣传日】非法集资花样频出，拒绝诱惑切勿轻信！- 玉林

【经侦宣传日】非法集资花样频出，拒绝诱惑切勿轻信！

2023年05月16日 08:14 浏览：142 来源：岑溪

5·15经侦宣传日

2023年5月15日是第十四个

全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日

活动主题是“与民同心为您守护”

你还在相信一夜暴富吗？

你还在相信天下掉馅饼吗？

你还在相信“低投入、高收益、无风险”吗？

现如今，非法集资处于高发姿态

涉及人员多、地区广

暗藏巨大经济金融风险

生活中我们如何识别非法集资呢？

经侦蜀黍为你逐一解答疑惑~

什么是非法集资？

非法集资，是指违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。

非法集资的基本特征

非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要点。

非法性

未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。

公开性

通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。

利诱性

承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。

社会性

向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

非法集资的表现形式花样频出，它的特点有哪些？

犯罪手法不断翻新升级

从过去的农林养种植、资源开发、房地产销售、原始股发行、加盟经营等形式逐渐升级包装为“投资理财”、“财富管理”、“金融互助理财、金融互助平台”、“股权众筹”、“贵金属、原油、大宗商品现货”、“期货”、“信托”、“私募基金”、“虚拟货币”等更专业的“资本运作”的理财产品，并且承诺有担保、低风险、高回报。

网络化趋势明显

突破地域界限。借助互联网开展宣传、销售、资金支付、归集并转移资金，引诱人员参与，形成了互联网+传销+非法集资模式，比如宣称“零元购物”、“购物返本”、“消费=储蓄”并发展会员的“消费返利平台”。

犯罪形式更加隐蔽

犯罪分子假借迎合国家政策，打着“经济新业态”、“金融创新”等幌子，以具体项目、债权标的、担保物为依托，业务流程、合同文本专业规范，噱头更新颖、迷惑性更强。

非法集资有哪些新套路？

一

以“看广告、赚外快”“消费返利”等为幌子的；

二

以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的；

三

以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的；

四

以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的；

五

以投资“虚拟货币”“区块链”等为幌子的；

六

以“扶贫”“慈善”“互助”等为幌子的；

七

在街头、商超发放广告的；

八

以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的；

九

“投资”“理财”公司、网站及服务器在境外的；

十

要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。

警方提示

天上不会掉馅饼，高额返利是套路。设局人正是抓住了人们的“防备心”不足却“爱财心”严重的心理，才会屡屡得手。怎么捂好自己手中的钱袋子，一起来看经侦蜀黍支出的妙招。

经侦蜀黍分析出骗子们的套路固定是这么几步，第一步，先画个大饼诱惑人；第二步就是及时足额给付利息让你尝到甜头；第三步就是撒开大网来者不拒地收钱；第四步自然就是资金链断裂，骗子卷款消失。

参与非法集资，失去的不仅仅是钱，往往还有诚信甚至亲情。广大群众要自觉远离非法集资，切勿轻信“高回报、无风险”的承诺。

来源：广西梧州在线警务